นโยบายการตรวจสอบตัวตนลูกค้า (KYC – Know Your Customer)
ความมุ่งมั่นด้านการยืนยันตัวตนลูกค้าและการปฏิบัติตามข้อกำหนด
บริษัทของเราใช้กระบวนการ การตรวจสอบตัวตนลูกค้า (KYC – Know Your Customer) อย่างครอบคลุม เพื่อสร้างความโปร่งใส ความน่าเชื่อถือ และการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบในทุกความสัมพันธ์ทางธุรกิจ KYC เป็นส่วนสำคัญของระบบ Compliance ของบริษัท และทำงานควบคู่กับนโยบาย การปฏิบัติตามมาตรการต่อต้านการฟอกเงิน (AML – Anti-Money Laundering) เพื่อช่วยป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน และรักษาความโปร่งใสของการดำเนินงานด้านการค้าระหว่างประเทศ
บริษัทที่ดำเนินธุรกิจด้านโลจิสติกส์ระดับโลก การจัดซื้อระหว่างประเทศ และการประสานงานด้านการเงินข้ามพรมแดน จำเป็นต้องตรวจสอบคู่ค้า ลูกค้า และคู่สัญญาอย่างเหมาะสม กระบวนการ KYC ของเราช่วยยืนยันตัวตนของลูกค้า ทำความเข้าใจลักษณะการดำเนินธุรกิจ และระบุความเสี่ยงด้าน Compliance ที่อาจเกิดขึ้นก่อนเริ่มต้นหรือดำเนินความร่วมมือทางธุรกิจ
ด้วยการดำเนินขั้นตอนการตรวจสอบที่เป็นระบบ และการติดตามตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง เราช่วยสนับสนุนการดำเนินงานด้านการค้าระหว่างประเทศที่ปลอดภัย โปร่งใส และมีความรับผิดชอบ
การยืนยันตัวตนและตรวจสอบลูกค้า
ก่อนเริ่มต้นความสัมพันธ์ทางธุรกิจ เราจะดำเนินกระบวนการตรวจสอบเพื่อยืนยันตัวตนและความถูกต้องตามกฎหมายของลูกค้าและพันธมิตรทางธุรกิจ กระบวนการนี้อาจรวมถึงการตรวจสอบข้อมูลการจดทะเบียนบริษัท การยืนยันโครงสร้างทางกฎหมายขององค์กร รวมถึงการระบุผู้ถือผลประโยชน์ที่แท้จริง (Beneficial Owner) หรือผู้มีอำนาจตัดสินใจหลักขององค์กร
การทำความเข้าใจลักษณะธุรกิจของลูกค้าเป็นองค์ประกอบสำคัญของกระบวนการนี้ เราประเมินว่าความร่วมมือที่เสนอมีความสอดคล้องกับรูปแบบการดำเนินงานและมาตรฐานด้าน Compliance ของบริษัทหรือไม่ ขั้นตอนการตรวจสอบดังกล่าวช่วยลดความเสี่ยงจากการฉ้อโกง อาชญากรรมทางการเงิน และการให้ข้อมูลที่ไม่ถูกต้องในการทำธุรกรรมระหว่างประเทศ
ข้อมูลของลูกค้าอาจมีการปรับปรุงเป็นระยะ เพื่อให้ข้อมูลมีความถูกต้องและสะท้อนถึงโครงสร้างและการดำเนินงานขององค์กรในปัจจุบัน
การตรวจสอบรายชื่อคว่ำบาตรและการคัดกรองด้าน Compliance
ภายใต้กระบวนการ Compliance ของเรา ลูกค้าและพันธมิตรทางธุรกิจอาจได้รับการตรวจสอบผ่านระบบคัดกรองด้าน Compliance ระดับมืออาชีพจากพันธมิตรผู้ให้บริการที่เชื่อถือได้
เครื่องมือคัดกรองดังกล่าวช่วยระบุความเสี่ยงด้านกฎระเบียบ โดยตรวจสอบบุคคลและองค์กรกับฐานข้อมูลต่าง ๆ เช่น
- รายชื่อมาตรการคว่ำบาตรระหว่างประเทศ
- ฐานข้อมูลบุคคลที่มีสถานะทางการเมือง (Politically Exposed Persons – PEP)
- รายชื่อเฝ้าระวังด้านกฎระเบียบ
- แหล่งข้อมูลข่าวเชิงลบ (Adverse Media)
แพลตฟอร์มดังกล่าวรวบรวมข้อมูลมาตรการคว่ำบาตรจากหน่วยงานกำกับดูแลระดับสากล เช่น องค์การสหประชาชาติ สหภาพยุโรป และสำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศของสหรัฐอเมริกา (OFAC)
การใช้เทคโนโลยีคัดกรองด้าน Compliance ที่เชื่อถือได้ช่วยให้เราสามารถระบุปัจจัยความเสี่ยงได้ตั้งแต่ระยะแรก และรักษาความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่มีความรับผิดชอบในการดำเนินงานด้านการค้าระหว่างประเทศและโลจิสติกส์
แนวทางการบริหารความเสี่ยงตามระดับความเสี่ยง
กระบวนการ การตรวจสอบตัวตนลูกค้า (KYC – Know Your Customer) ของเราดำเนินการตามแนวทาง Risk-Based Approach ซึ่งเป็นมาตรฐานที่ใช้กันอย่างแพร่หลายในระบบ Compliance ระดับสากล ความสัมพันธ์กับลูกค้าแต่ละรายจะได้รับการประเมินจากหลายปัจจัย เช่น
- ประเทศหรือภูมิภาคที่เกี่ยวข้อง
- ลักษณะและประเภทของธุรกิจ
- ความโปร่งใสของโครงสร้างผู้ถือหุ้น
- ลักษณะของธุรกรรมที่เสนอ
แนวทางนี้ช่วยให้เราสามารถใช้มาตรการตรวจสอบเพิ่มเติมในกรณีที่พบความเสี่ยงด้านกฎระเบียบในระดับที่สูงขึ้น ในสถานการณ์ดังกล่าว บริษัทอาจดำเนินกระบวนการ Enhanced Due Diligence เพื่อทำความเข้าใจโครงสร้างองค์กร กิจกรรมทางธุรกิจ และสถานะด้าน Compliance ของลูกค้าอย่างละเอียดมากขึ้น
ด้วยการใช้ระบบประเมินความเสี่ยงอย่างเป็นระบบ เราจึงสามารถรักษาประสิทธิภาพของมาตรการ Compliance พร้อมทั้งสนับสนุนการดำเนินธุรกิจการค้าระหว่างประเทศที่ถูกต้องตามกฎหมาย
การติดตามตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง
กระบวนการ การตรวจสอบตัวตนลูกค้า (KYC – Know Your Customer) ไม่ได้สิ้นสุดเพียงแค่ขั้นตอนการตรวจสอบครั้งแรกเท่านั้น การติดตามตรวจสอบอย่างต่อเนื่องเป็นส่วนสำคัญของการบริหารจัดการ Compliance อย่างมีความรับผิดชอบ
บริษัทของเราดำเนินการทบทวนข้อมูลลูกค้าเป็นระยะ ติดตามความสัมพันธ์ทางธุรกิจ และประเมินระดับความเสี่ยงใหม่เมื่อมีการเปลี่ยนแปลงด้านการดำเนินงานหรือโครงสร้างองค์กร
การติดตามอย่างสม่ำเสมอยังช่วยให้สามารถระบุรูปแบบธุรกรรมที่ผิดปกติ หรือประเด็นด้าน Compliance ที่อาจต้องได้รับการตรวจสอบเพิ่มเติม การกำกับดูแลอย่างต่อเนื่องนี้ช่วยเสริมสร้างความโปร่งใส และรักษามาตรฐานด้าน Compliance ในระดับสูงในการดำเนินงานระหว่างประเทศของเรา
การดำเนินธุรกิจอย่างโปร่งใสและมีความรับผิดชอบ
การรักษามาตรฐาน การตรวจสอบตัวตนลูกค้า (KYC – Know Your Customer) ที่เข้มแข็งช่วยให้บริษัทของเราดำเนินธุรกิจในสภาพแวดล้อมการค้าระหว่างประเทศได้อย่างมีความรับผิดชอบ ด้วยการตรวจสอบคู่ค้า การติดตามความเสี่ยง และการใช้กระบวนการ Compliance ที่เป็นระบบ เราช่วยให้มั่นใจว่าบริการของเราถูกใช้เพื่อกิจกรรมทางธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมายและโปร่งใสเท่านั้น
แนวปฏิบัติเหล่านี้ช่วยสนับสนุนความร่วมมือทางธุรกิจระหว่างประเทศที่ปลอดภัย และเสริมสร้างความเชื่อมั่นให้กับลูกค้า พันธมิตรทางธุรกิจ และหน่วยงานกำกับดูแลต่าง ๆ.